FinCen: Social Media Crypto-Projekte können Geldwäscherisiko nicht ignorieren

Der stellvertretende Direktor des Financial Crimes Enforcement Network ( FinCEN ) der Vereinigten Staaten sagt, der Kryptowährungssektor dürfe bei der Verhütung von Geldwäsche keinen „Rückschritt“ bewirken.

Der stellvertretende Direktor von FinCen, Jamal El-Hindi, sprach am 6. Februar auf der 20. Konferenz zur Bekämpfung von Geldwäsche (AML) und Finanzkriminalität in New York City vor der Securities Industry and Financial Markets Association.

FinCen lässt AML-Versehen nicht rückwärts gleiten

El-Hindi eröffnete seine Rede und verwies auf die besondere Komplexität der Wertpapier- und Terminbranche, die ein dichtes Netz von diesen Transaktionen und Interaktionen zwischen verbundenen Parteien umfasst.

Diese „erstaunlich komplexe“ Landschaft umfasse, ohne darauf beschränkt zu sein, Primärmaklergeschäfte, Terminhändler, ausführende Händler, Transferagenten, Clearingfirmen und Investmentfonds, stellte er fest.

Diese Komplexität stelle eine Herausforderung für die Transparenz dar – die Informationssammlung und die Due Diligence-Prozesse -, die zur Bekämpfung der Geldwäsche und zur Verhütung von Finanzverbrechen erforderlich sind.

In vielen Fällen kann die Weitergabe von Informationen und die Kenntnis Ihrer Kundenprozesse (KYC) aufgrund des starken Wettbewerbs in der Branche beeinträchtigt werden – nur 14% aller Unternehmen im Wertpapiersektor, die zur Registrierung für eines der wichtigsten Geschäftsfelder berechtigt sind – Mechanismen für den Austausch von Geschäftsinformationen entscheiden sich dafür, stellte er fest.

In diesem äußerst herausfordernden Umfeld warnte El-Hindi, dass neue Technologien die Situation weiter verschärfen könnten.

Kryptowährungs-neugierige Social Media- und Messaging-Plattformen – die bekannteste davon ist das Libra-Projekt von Facebook – müssen die gleichen Compliance-Pflichten erfüllen wie herkömmliche Akteure des Finanzsektors, betonte er:

„Social Media- und Messaging-Plattformen und andere, die sich jetzt auf die Einrichtung von Kryptowährungen konzentrieren, können nicht die Augen vor illegalen Transaktionen verschließen, die sie möglicherweise fördern.“

Der Einfluss dieser privatwirtschaftlichen Akteure und die neue Technologie, die durch Kryptowährungen angekündigt wird, überträgt dieselben Verantwortlichkeiten zurück auf die traditionelle Finanzwelt:

„In dem Maße, in dem der Finanzsektor diese aufstrebenden […] Systeme weiterentwickelt, werden wir nicht zulassen, dass er auf den Schutzmaßnahmen und der angemessenen Transparenz zurückgleitet, an denen wir gemeinsam so hart gearbeitet haben sich in das Finanzsystem einweben. “

Schritte vorwärts

Anfang Dezember gab der Direktor von FinCen, Kenneth A. Blanco, an , dass die Kryptowährungsbranche zunehmend begonnen habe, sich an die Vorschriften der Agentur für Geldtransferdienste anzupassen.

Insbesondere wies er auf die Leitlinien des FinCEN vom Mai 2019 hin , die sich deutlich und positiv auf die Aufsicht der Agentur über den Kryptoraum auswirken