Site Overlay

FinCEN valmis käyttöönottamaan AML-säännösten uudistuksen

Yhdysvaltain finanssirikosten valvontaverkosto (FinCEN) valmistautuu tekemään perusteellisen sääntelyuudistuksen, koska se pyrkii tiukentamaan tietojen noudattamista finanssialalla. Aiemmin tällä viikolla virasto vahvisti lausunnossaan julkaisevansa ehdotuksia uudeksi sääntelyjärjestelmäksi rahoituslaitosten julkistamisvaatimuksia koskevien sääntöjen vahvistamiseksi.

Kehittyy käsittelemään tämän päivän uhkia

Kuten lausunnossa selitettiin, FinCEN pyrkii vastaamaan rahanpesuun ja terrorismin rahoittamiseen liittyviin uhkiin, jotka ovat lisääntyneet viime vuosina. Viro on työskennellyt näiden uhkien mahdollisen lopettamiseksi yhteistyössä rahanpesun torjunnan tehokkuustyöryhmän kanssa – taloudellisen turvallisuuden järjestön kanssa, joka koostuu rahoituslaitosten, lainvalvontaviranomaisten edustajista valtion ja liittovaltion kaupparyhmissä.

Virasto vaikuttaa useiden rahoituslaitosten, mukaan lukien pankit, luotto-osuuskunnat ja vakuutusyhtiöt, vaatimustenmukaisuusvelvoitteisiin. Jalometalleja myyvillä yrityksillä on myös nähdä jonkinlainen vaikutus, mikä saa monet uskomaan, että Bitcoin Evolution ei ole pitkä salausalue.

Erityisesti uudet asetukset auttavat virastoa torjumaan laitonta taloudellista toimintaa asettamalla tiukempia riskinarviointi- ja tiedonkeruuvaatimuksia laitoksille. Sääntelyviranomainen aikoo tiukentaa rahanpesun vastaisia ​​(AML) ohjelmia pankkisalaisuuslain nojalla.

Sääntelyjärjestelmän nykyaikaistamisen lisäksi uhkien torjumiseksi FinCEN uskoo myös, että tämä uusi politiikka auttaa instituutioita pitkällä aikavälillä. Lausunnossa lisättiin:

„Tarkasteltavien sääntelymuutosten tarkoituksena on antaa rahoituslaitoksille enemmän joustavuutta resurssien kohdentamisessa, mikä johtaa rahanpesun torjuntaohjelmien tehokkuuteen ja tehokkuuteen.“

Virasto toivoo julkaisevansa ehdotukset pian ja odottaa julkisia kommentteja.

Ei säännöksiä kovasta keskustelusta huolimatta

Ei ole epäilystäkään siitä, että on olemassa kaikki merkit siitä, että nämä uudet säännökset vaikuttavat salaustilaan. Virastolla on tänä vuonna ollut salakirjoitus hiusristikoissaan, alkaen valtiovarainministerin Steve Mnuchinin lausunnosta mahdollisista säännöistä. Helmikuussa Mnuchin oli ilmoittanut kongressille talousarvion puolustusta koskevassa kuulemistilaisuudessa senaatin rahoituspalvelukomiteassa, että hänen osastonsa harkitsi salausasetuksia. Hän jopa lisäsi, että he olivat parhaillaan laatimassa laaja-alaisia ​​sääntöjä teollisuudelle.

„Olemme aikeissa ottaa käyttöön joitain merkittäviä uusia vaatimuksia FinCENissä [Financial Crimes Enforcement Network]. Haluamme varmistaa, että tekniikka etenee eteenpäin, mutta toisaalta haluamme varmistaa, että kryptovaluuttoja ei käytetä Sveitsin vanhojen salaisen numeron pankkitilien vastineina ”, valtiovarainministeri sanoi .

Mnuchin lisäsi, että hänen osastonsa oli viettänyt paljon aikaa kehittäen progressiivista kehystä salaussäännöksille koko maassa. Yhteistyössä useiden muiden talousvalvontaviranomaisten – kuten Securities and Exchange Commissionin (SEC) ja Commodity Futures Trading Commissionin (CFTC) – kanssa FinCEN pystyy laatimaan kattavan sääntelyjärjestelmän, joka varmistaa vaatimusten noudattamisen ja antaa salaustoimialan kasvun.

Virastolta – tai mistään kahdesta muusta, jonka Mnuchin mainitsi – ei kuitenkaan ole annettu paljon sääntelyä. SFTC ja SEC ovat kuitenkin jatkaneet syytettyjä salattuja rikollisia.